Polski (PL) 
English (United Kingdom) 
Unabhängige IFS-Cloud-Beratung · Vertrieb und Kredit
Der Kunde über seinem Limit, dessen Aufträge nie gestoppt wurden
Kreditlimit überschritten, und trotzdem ist in IFS Cloud kein Auftrag gesperrt: Die Kreditprüfung läuft nur zu dem Zeitpunkt, den Ihre Konfiguration festlegt, und Obligo, das wächst, während keine Prüfung läuft, hält sie nicht auf. Eine Kreditsperre ist der sichtbare Fall. Der Auftrag bleibt stehen, jeder sieht es, und jemand kümmert sich um die Freigabe. Der leisere Fall ist das Gegenteil: Das Obligo des Kunden liegt über dem Limit, die Aufträge laufen weiter, werden versandt und erhöhen einen Saldo, der schon zu hoch ist. Nichts wurde gestoppt, also hat niemand nachgefasst, und das Risiko wächst ohne einen einzigen Alarm.
Auf einen Blick
- Das Obligo umfasst die offenen Aufträge, den gelieferten, aber noch nicht fakturierten Wert und die offene Forderung. Gemessen wird es am Kreditlimit des Kunden.
- Das ist das Spiegelbild eines Auftrags mit Kreditsperre. Dort hat die Prüfung angeschlagen, und der Auftrag ist zu Recht gestoppt. Hier liegt der Kunde über dem Limit, und kein Auftrag ist gestoppt.
- Eine Kreditprüfung läuft an einem Punkt, den Ihre Konfiguration festlegt, etwa bei Erfassung oder Freigabe eines Auftrags. Ist die Prüfung für diesen Kunden oder Standort ausgeschaltet, wurde das Limit gesenkt, nachdem Aufträge schon freigegeben waren, oder wurde eine Sperre übersteuert, steigt das Obligo ohne Sperre.
- Das ist ein finanzielles Risiko und kein Versorgungsproblem. Der Auftrag kann ausreichend Bestand hinter sich haben und trotzdem ein Obligo sein, das Sie nicht einräumen wollten.
- Kreditlimit, Forderungssaldo und offene Auftragswerte stehen in IFS Cloud. Ein nur lesender Monitor kann das Obligo mit dem Limit vergleichen und die Kunden auflisten, die über dem Limit liegen, ohne dass eine Sperre greift.
1.Warum ein überschrittenes Limit nicht jeden Auftrag stoppt
Eine Kreditprüfung läuft zu einem bestimmten Zeitpunkt, je nach Konfiguration etwa bei der Freigabe eines Auftrags. Dann vergleicht sie das Obligo des Kunden mit dessen Limit und kann den Auftrag sperren, wenn es überschritten ist. Das funktioniert für den Auftrag, der gerade vor ihr liegt. Das laufende Gesamtobligo eines Kunden ist eine eigene Berechnung, und Obligo, das nie durch die Prüfung gegangen ist, wird nie geprüft.
Ein Kunde landet deshalb auf ganz gewöhnlichen Wegen über dem Limit, ohne dass eine Sperre greift. Die Kreditprüfung ist für diesen Kunden oder diesen Standort ausgeschaltet. Das Limit wurde gesenkt, nachdem Aufträge unter dem alten Limit schon freigegeben waren. Ein Auftrag ist erfasst, aber noch nicht freigegeben, die Prüfung also nicht gelaufen. Eine Sperre wird von Hand übersteuert, damit eine Lieferung rausgeht, und aus der Ausnahme wird eine Gewohnheit. Jede einzelne Handlung sah vernünftig aus, und die Summe hat still die Linie überschritten, die niemand beobachtet.
Die Prüfung läuft für einen Auftrag in dem Moment, in dem sie ausgelöst wird, mit den Einstellungen, die sie dann hat. Das gesamte Obligo eines Kunden jeden Tag aufzuaddieren und zu fragen, ob es jetzt über dem Limit liegt, ohne dass eine Sperre greift, ist eine eigene Aufgabe.
2.Kunden, deren Obligo unbemerkt über das Limit gewachsen ist
Ein Kunde nahe an seinem Limit, der pünktlich zahlt, ist normales Geschäft. Es kommt darauf an, gesundes Obligo von Obligo zu trennen, das ohne Sperre über dem Limit liegt und von dem niemand weiß.
| Was Sie sehen | Worauf es hindeutet |
|---|---|
| Gesamtobligo über dem Kreditlimit, kein Auftrag gesperrt | Eine Prüfung, die nicht ausgelöst hat: Der Kunde liegt darüber, und nichts im Auftragsfluss hält weitere Aufträge auf. |
| Kunde mit ausgeschalteter Kreditprüfung | Obligo, das bei der Freigabe nie auffällt und sich deshalb nur finden lässt, indem man es direkt misst. |
| Aufträge, die kurz vor einer Limitsenkung freigegeben wurden | Altobligo, das nie gegen das neue Limit geprüft wurde und jetzt unbemerkt darüber liegt. |
| Wiederholte manuelle Übersteuerungen bei einem Kunden | Eine Sperre, die routinemäßig umgangen wird und die Kontrolle zur Formsache macht. |
Obligo über dem Limit ohne Sperre trägt das Ausfallrisiko. Es ist real, es liegt über dem Limit, und weil nichts gestoppt wurde, verfolgt es niemand. Über den ganzen Kundenstamm gesehen ist genau dieses ungesperrte Obligo das, was das Kreditmanagement nicht sieht, wenn es nur die Aufträge prüft, die gestoppt wurden.
3.Das Obligo jeden Tag am Limit messen
Kreditlimit, offene Forderung, gelieferter, aber nicht fakturierter Wert und offene Auftragswerte stehen in IFS Cloud und lassen sich über Standard-OData-Projektionen lesen, ohne einen Datensatz zu berühren. Die Erkennung summiert das Obligo eines Kunden, vergleicht es mit dem Limit und sucht zwei Dinge:
- Über dem Limit ohne Sperre - Kunden, deren Obligo das Kreditlimit übersteigt, während kein Auftrag gesperrt ist. Das Risiko besteht, aber die Kontrolle schweigt.
- Kontrollen, die nicht auslösen können - Kunden mit ausgeschalteter Kreditprüfung oder mit einem Muster von Übersteuerungen. Obligo, das bei der Freigabe nie auffallen würde, wird auf anderem Weg sichtbar.
Weil es ein nur lesendes Überwachungsmuster ist, läuft es neben Vertrieb und Finanzen und schreibt nichts nach IFS zurück. Es legt kein Objekt im Kundensystem an, also hinterlässt ein Release R1 oder R2 in Ihrem IFS nichts, das neu zu testen wäre. Vor jedem Release prüfe ich im Rahmen des Abonnements, ob die Standard-Projektionen, die gelesen werden, noch passen. Das Kreditmanagement bekommt eine kurze Liste der Kunden über dem Limit ohne Sperre, und die Entscheidung, zu sperren, anzurufen oder das Limit anzuheben, bleibt bei den Finanzen.
4.Einführen ohne Meldungsflut
- Mit den größten Konten beginnen - beobachten Sie zuerst dort, wo Obligo über dem Limit den größten Schaden anrichtet.
- Zuerst im Trockenlauf - protokollieren Sie über einen vollen Zeitraum, welche Kunden gemeldet worden wären, bevor ein einziger Alarm das Kreditmanagement erreicht.
- Erst Obligo über dem Limit, dann ausgeschaltete Prüfungen - listen Sie zuerst das Obligo über dem Limit ohne Sperre, danach die Kunden, bei denen die Kreditprüfung gar nicht auslösen kann.
- Nur lesend, ohne Spur - Standard-OData-Abfragen, nichts wird zurückgeschrieben, kein neues Objekt in IFS Cloud.
Weiterlesen
5.Fragen und Antworten
Wie kann ein Kunde sein Kreditlimit überschreiten, ohne dass eine Sperre greift?
Eine Kreditprüfung läuft dort, wo Ihre Konfiguration sie auslöst, etwa bei der Freigabe eines Auftrags, und mit den Einstellungen, die in diesem Moment gelten. Ist die Prüfung für den Kunden oder Standort ausgeschaltet, wurde das Limit gesenkt, nachdem frühere Aufträge freigegeben waren, oder wurde eine Sperre übersteuert, kann das Gesamtobligo über das Limit steigen, ohne dass ein Auftrag gestoppt wird. Die Prüfung läuft je Auftrag, wenn sie ausgelöst wird, also bleibt Obligo, das wächst, während keine Prüfung läuft, unsichtbar. Was die Prüfung mitzählt, sollten Sie in Ihrer Konfiguration prüfen.
Worin unterscheidet sich das von einem Auftrag mit Kreditsperre?
Ein Auftrag mit Kreditsperre ist die funktionierende Prüfung: Sie hat ausgelöst, den Auftrag gestoppt, und jemand kann der Freigabe nachgehen. Beim Kunden über dem Limit ohne Sperre ist es umgekehrt. Er liegt über dem Limit, nichts hat gestoppt, es gibt keinen gesperrten Auftrag, dem man nachgehen könnte, und kein Signal, dass das Obligo existiert.
Was zählt zum Obligo eines Kunden?
Zum Obligo können die offene Forderung des Kunden, gelieferte, aber noch nicht fakturierte Ware und der offene Auftragswert zählen. Welche dieser Posten Ihre Kreditprüfung einbezieht, hängt von Ihrer Einrichtung ab. Der Vergleich dieser Summe mit dem Kreditlimit zeigt die tatsächliche Lage, statt einen einzelnen Auftrag isoliert zu betrachten.
Muss das Monitoring des Obligos etwas nach IFS Cloud schreiben?
Nein. Kreditlimit, Forderungssaldo und Auftragswerte werden über Standard-OData-Projektionen gelesen und außerhalb von IFS ausgewertet. Nichts wird zurückgeschrieben, es entsteht also keine Spur beim Upgrade und kein neues Objekt im Kundensystem.
6.Über den Autor
Dariusz Myśliwiec: 18 Jahre Praxis mit IFS (Apps 7.5 bis 10 und IFS Cloud). Ich bin IFS Certified Associate Consultant und nach PRINCE2® 7 zertifiziert. Meine Beratung sitzt in Krakau und arbeitet remote in Europa und weltweit. Sie sprechen direkt mit dem Berater, der die Arbeit ausführt.
Ausgewählte Kunden: Fugro · LGC · BVI Medical · Betafence (PRÆSIDIAD) · Barlinek · NGK Ceramics · Newag · Oleofarm.
IFS ist eine eingetragene Marke der IFS AB. Diese Beratung steht in keiner Verbindung zur IFS AB.
Das Obligo sehen, bevor es zum Forderungsausfall wird
Sagen Sie mir, wie Ihre Kreditprüfungen eingerichtet sind und welche Konten das größte Risiko tragen. In einem 30-Minuten-Gespräch prüfe ich mit Ihnen, ob eine Regel, die das Obligo je Kunde summiert und mit dem Limit vergleicht, zu Ihren Daten passt. Das SCM Automation Pack läuft heute mit drei Regeln (unbestätigte Bestellungen, verspätete Lieferungen, Bestand unter Mindestbestand). Diese Regel wäre eine zusätzliche, auf Anfrage gebaute Regel, mit einer Woche im Trockenlauf, bevor etwas das Kreditmanagement erreicht.
